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    AMP因金融規劃師違規行為被罰517.5萬澳元

    外匯天眼   |   2020-02-17 17:35:42

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    摘要:澳洲聯邦法院日前裁定澳大利亞金融服務公司AMP支付517.5萬澳元罰款,此前法院發現AMP未能采取合理措施確保其金融規劃師遵守《公司法》(Corporations Act)規定的最佳利益義務和相關義…

      澳洲聯邦法院日前裁定澳大利亞金融服務公司AMP支付517.5萬澳元罰款,此前法院發現AMP未能采取合理措施確保其金融規劃師遵守《公司法》(Corporations Act)規定的最佳利益義務和相關義務。

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      在本案中,澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)指稱AMP的金融規劃師參與“篡改行為”(rewriting conduct)——即提供建議致使客戶取消現有的保單,并通過新的申請而不是通過轉讓獲得類似的替代保單。通過取消保單和建議客戶提交新的申請,客戶被暴露于許多重大風險之下,而規劃師獲得的傭金比他們簡單地轉讓保單要高。

      法院在裁決中指出,AMP金融規劃師Rommel Panganiban的篡改行為“在道德上站不住腳”。法庭同意ASIC“在得知Panganiban先生的行為后,AMP有法律義務查明其他規劃師的違規程度”的觀點。AMP未能做到這一點,而法院指出“有效應對的缺失說明了該組織內部出現了多么嚴重的問題”。

      法院在2019年5月注意到AMP已經承認ASIC對其提起的訴訟。法院日前裁定共有六項違反《公司法》第961L條的行為,并判處罰款517.5萬澳元。法院還表示,它將發布命令要求AMP采取審查和糾正程序,確保受到篡改行為影響的金融規劃客戶被識別出且得到合適的糾錯,并將發布一份前瞻性合規計劃,尋求通過改善AMP對其金融規劃師的溝通、培訓和監督來禁止篡改行為。

      “ASIC對AMP有著強力的主張,這導致AMP在去年5月承認了ASIC的指控”,ASIC副主席Daniel Crennan說,“我們現在得到了法院的判決,ASIC關于‘AMP沒有按照法律義務適當地監視和監督其金融規劃師’的主張得到了法庭的認可”。

      “ASIC認為,法庭今天實施的處罰將對AMP和其他金融機構從事此類不當行為起到威懾作用。AMP和其它金融機構必須從客戶的最大利益出發行事”。

      法院在判決中指出,“這一處罰程序反映了公司缺乏采取必要措施防止貪婪和非法行為發生的意愿,也未能采取迅速和適當的補救措施”。Lee法官接受了ASIC關于AMP在相關期間缺乏足夠的‘合規文化’的意見。

      關于擬議的補救計劃和合規計劃,Lee法官進一步指出,“通過ASIC的堅持,AMP現在已準備好做正確的事情……”

      本文由外匯天眼編譯 原文來自ASIC官網

     

     

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